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Cuenta bancaria

Las cuentas bancarias se configuran desde Finanzas / Bancos / Cuenta bancaria

Las cuentas bancarias definidas en YiQi incluyen las cuentas bancarias propias, la de los clientes y la de los proveedores.

De quien es la cuenta bancaria se determina con el atributo Empresa

¿Cómo dar de alta una cuenta bancaria propia?​

  1. Ir a Finanzas / Bancos / Cuenta bancaria

  2. Hacer click en "Nueva"

  3. Completar, al menos, los datos obligatorios:

Empresa: Razón social dueña de la cuenta. En este caso, seleccionar la empresa definida como Tu Empresa

Descripción: Un nombre descriptivo. Algo como "Cuenta propia HSBC"

Vista únicamente por Administrador: De seleccionarse, esa cuenta solo podrá utilizarla alguien con el perfil Administrador de Finanzas

Cta contable (activo): La cuenta contable que representa la cuenta bancaria. Suele ser una cuenta dentro de la rama "Caja y Bancos". Es obligatoria para cuentas bancarias propias

Cta Valores a Debitar (Opcional): Es para cuando quiera registrase contablemente una cuenta diferente de valores a debitar por banco (es decir, cheques entregados a proveedores pero aún no cobrados).

Conceptos avanzados​

Saldo manual: es un saldo manual que se ingresa en una cuenta bancaria (normalmente para establecer controles de saldos y estimación de saldos reales y estimados)

Movimientos de fondo: son los movimientos que se van realizando en una cuenta de forma automática. En el movimiento de fondo, tenemos el Saldo real. Ese saldo real es el resultado de sumarle y restarle los movimientos que han surgido después del último Saldo ingresado.

Así, si ingresamos un Saldo manual de $560.000.- y luego se recibe una transferencia en esa cuenta bancaria por $ 40.000, el saldo real del movimiento de fondo mostrará $600.000.

Tipos de saldos​

Dentro de cada cuenta existen distintos tipos de saldos:

  • Último Saldo Manual: es el último saldo que ingresamos manualmente

  • Saldo ajustado Real: es el resultado de las operaciones posteriores y confirmadas al último saldo manual ingresado

  • Saldo de extracto: es el último saldo de los extractos subidos a la cuenta bancaria

  • Saldo ajustado estimado: es el resultado de las operaciones posteriores confirmadas o no al último saldo manual que ingresamos